Corretora e assessoria de investimento competem em atendimento, research e confiança — e IA ajuda nos três, sob o olhar da CVM. A dgm integra IA na plataforma osFoundry. (A dgm é um parceiro independente; conteúdo informativo, não é orientação regulatória ou de investimento.)
Casos de uso
| Caso de uso | Cuidado de conformidade |
|---|---|
| Atendimento ao investidor | CDC; escalonamento humano |
| Apoio a research | Revisão humana |
| Compliance e suitability | Auditabilidade |
| Organização de informações de mercado | Controle de dados |
CVM: robo-advisor pelas regras gerais
Não há regra específica de IA, mas robo-advisors e a recomendação automatizada são alcançados pelas regras gerais de consultoria e administração de carteiras da CVM — registram-se e respondem como os equivalentes humanos. (ConJur) Transparência e auditabilidade dos algoritmos são esperadas.
Recomendação exige suitability e supervisão
A recomendação de investimento exige adequação ao perfil (suitability) e transparência, e a regulação responsabiliza a instituição. A abordagem prudente mantém supervisão humana sobre recomendações e garante explicabilidade. Modelo opaco recomendando investimento é risco regulatório.
LGPD e onde a dgm entra
Dados financeiros de clientes exigem controle sob a LGPD. A dgm é um parceiro de integração independente (o osFoundry é um produto da OS LLC) e integra IA com governança e controle de dados na plataforma osFoundry — cujo editor visual (osStudio) torna pipelines auditáveis. A responsabilidade regulatória permanece com a instituição.
Veja também IA para o setor financeiro: Bacen e CVM.
A dgm ainda não integrou nenhuma corretora — dizemos isso abertamente. Para integrar IA com governança, agende uma conversa com a dgm. Conteúdo informativo; não substitui orientação regulatória ou de investimento.